KYC/AML

Quan2um Exchange AML  سياسة 

يتوافق Quan2um بشكل صارم مع جميع قوانين مكافحة غسيل الأموال المعمول بها وتوصيات FATF ، OECD ، لضمان حماية أصول العملاء. لقد أنشأنا قسمًا داخليًا مخصصًا للامتثال ، وهو مسؤول عن تطوير وتنفيذ سياسة مكافحة غسل الأموال ، والتي تنطبق على جميع موظفينا وجميع عملائنا الذين يسجلون على الموقع الإلكتروني https://quan2um.com (الموقع الإلكتروني).

يتمثل دور إدارة الامتثال KYC / AML في ضمان تلبية شروط التشريعات الوطنية والدولية الحالية لمكافحة غسل الأموال وغسيل الأصول ، سواء فيما يتعلق بالمعاملات على المنصة وفيما يتعلق بالوثائق والمعلومات المقدمة من قبلنا. العملاء. من خلال التسجيل على الموقع ، يوافق العميل تمامًا على شروط هذه السياسة ، بما في ذلك الأحكام والمتطلبات التالية:

1) تنطبق متطلبات مكافحة غسيل الأموال بشكل متساو على جميع عملائنا. ومع ذلك ، قد نطلب من العملاء الذين يشاركون في التداول بالعملات الرقمية والعملات الورقية تقديم معلومات ووثائق إضافية اعتمادًا على مستوى التحقق الخاص بهم. ترد الشروط ومتطلبات التحقق المطبقة على العملاء عند إنشاء حساب شخصي في الملحق 1 من هذه السياسة.

يحظر إقامة علاقات تجارية وتوفير الوصول إلى خدمات Quan2um للهاتف المحمول والويب مع عميل لم يجتاز إجراءات التحقق من الحساب ولم يتم تحديد هويته وفقًا لمعايير ومتطلبات اللوائح الوطنية والدولية الحالية.

2) أي مستخدم اجتاز بنجاح إجراء التحقق من KYC / AML لمستوى تحقق معين يمكنه الوصول إلى مجموعة كاملة من خدمات Quan2um ، وفقًا لهذا المستوى.

3) تتعهد الشركة بتنفيذ جميع الإجراءات الضرورية KYC / AML في أقرب وقت ممكن. ومع ذلك ، قد يستغرق الأمر في بعض الحالات مدة تصل إلى 10 أيام عمل.

4) يتعهد العميل بتقديم المعلومات والمستندات اللازمة للتحقق من المستوى المناسب ، بالإضافة إلى أي معلومات ووثائق إضافية أخرى ضرورية لتلبية متطلبات KYC / AML ، إذا لزم الأمر ، قم بملء استبيانات KYC الإضافية بناءً على طلب الشركة.

يتم تقديم متطلبات التحقق المطبقة على العملاء عند تسجيل حساب الشركة في الملحق 2 من هذه السياسة.

5) يجب أن يكون أي بنك أو حساب آخر في مؤسسة ائتمانية أو مالية يتم سحب أصول العميل إليها مملوكًا للعميل حصريًا. يحظر السحب إلى حسابات الجهات الخارجية التي لا تنتمي إلى العميل.

بناءً على طلب الشركة ، يلتزم العميل بتقديم مستندات تؤكد ملكية الحساب / الحسابات أو الحساب / الحسابات المستخدمة في العلاقات التجارية مع الشركة.

6) تحظر التحويلات الداخلية للعملاء الذين لم يجتازوا إجراء KYC / AML ولا تقبلها الشركة للتنفيذ.

7) تحتفظ الشركة بالحق في نقل معلومات العميل ، بما في ذلك سجلات المعاملات ، إلى السلطات المختصة عندما يقتضي القانون ذلك ودون الحصول على موافقة مسبقة من العميل.

8) من أجل الوفاء بالالتزامات المحتملة لتقديم المعلومات الشخصية والمالية للعميل إلى السلطات ذات الصلة ، ستقوم الشركة بتخزين هذه المعلومات للمدة التي يقتضيها القانون ، ولكن ليس أقل من خمس سنوات من تاريخ إنهاء العلاقات التجارية مع الزبون.

9) يلتزم العميل بالامتثال لجميع القوانين الوطنية والدولية ذات الصلة التي تهدف إلى مكافحة الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يتعهد العميل بعدم المشاركة بشكل مباشر أو غير مباشر في أي إجراءات غير قانونية عند استخدام خدمات الموقع.

يضمن العميل الدقة غير المشروطة للبيانات المقدمة إلى الشركة لإجراءات KYC / AML.

10) من خلال تحويل الأموال إلى حساب مفتوح لدى الشركة ، يضمن العميل أنه تلقى هذه الأموال من مصدر شرعي ، ويصرح بأنه المالك الشرعي للأموال وله الحق في التحويل.

بناءً على طلب الشركة ، يتعهد العميل بتقديم مستندات تؤكد شرعية مصدر الأموال المحولة إلى حساب مفتوح لدى الشركة.

11) تحتفظ الشركة بالحق في تعليق تنفيذ العلاقات التجارية التي أقيمت مع العميل من جانب واحد عن طريق حظر حساب العميل حتى يتم تنفيذ إجراءات KYC / AML الإضافية (المعززة) ، بما في ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر: تعليق أي معاملة ، واردة أو منفتح؛ وإجراء تحقيق داخلي وتطبيق إجراءات العناية الواجبة كلما كانت هناك أسباب للاشتباه في احتيال أو أنشطة غير قانونية أخرى تتعلق بحساب العميل. تتضمن هذه الأسباب ، من بين أمور أخرى ، الإيداعات من الحسابات والمحافظ والمصادر التي لا تنتمي إلى العميل ، أو التي توجد بشأنها معلومات حول نقل الأصول ذات الأصل غير القانوني إليهم سابقًا ، وإلغاء المعاملات ، وطلبات استرداد الأموال. ، بالإضافة إلى عمليات السحب إلى حساب آخر غير الحساب المستخدم في الإيداع.

إذا اعتبر التحقيق الداخلي ضروريًا ، فيجوز للشركة تعليق تنفيذ العلاقات التجارية مع العميل وإيقاف العمليات مؤقتًا على حساب العميل حتى اكتمال التحقيق وتطبيق إجراءات العناية الواجبة بطريقة محسنة.

12) عند تطبيق إجراءات العناية الواجبة بطريقة محسّنة وإجراء التحقيقات الداخلية ، ستلتزم الشركة بالتشريعات الوطنية الحالية والممارسات الصناعية الدولية المقبولة عمومًا وتوصيات FATF و OECD.

في عملية إجراء تحقيق أو تطبيق إجراءات تحقق محسّنة على العميل ، يجوز للشركة أن تطلب معلومات إضافية من العميل يطلبها التحقيق ، بما في ذلك (على سبيل المثال لا الحصر): دليل على مصدر الأموال ، وملكية الحسابات ، والمعلومات حول المستفيد النهائي من العميل ، وتأكيد مكان الإقامة أو الموقع ، ومعلومات حول علاقة العميل ، ونسخ من بيانات البطاقة والحساب المصرفي.

في حالة وجود أي شكوك حول صحة الصور الممسوحة ضوئيًا والصور المقدمة ، يجوز للشركة أن تطلب إرسال المستندات الأصلية بالبريد أو تسليمها في شكل ورقي ، أو تقديم صور إلكترونية لنسخ موثقة أو مصدق عليها من المستندات الأصلية.

13) إذا رفض العميل تقديم المستندات والمعلومات التي طلبتها الشركة ، فيجوز للشركة رفض إقامة علاقات تجارية مع العميل أو حظر الحساب الجاري للعميل إذا تم إنشاء علاقة العمل في وقت سابق. ينطبق هذا أيضًا على الحالات التي يختلف فيها حساب مصرفي أو حساب آخر مع مؤسسة ائتمانية أو مالية ، أو طريقة الدفع المختارة لسحب الأصول ، عن تلك التي تم استخدامها في الأصل عند إنشاء علاقة عمل أو لإجراء إيداع.

14) لا يمكن للمواطنين والمقيمين في البلدان التالية ، وكذلك الكيانات القانونية المسجلة في هذه البلدان ، استخدام موقع الشركة وخدماتها: أفغانستان ، البوسنة والهرسك ، غيانا ، إيران ، العراق ، كوريا الشمالية ، لاوس ، إثيوبيا ، باكستان ، صربيا ، سريلانكا ، سوريا ، ترينيداد وتوباغو ، تونس ، أوغندا ، فانواتو ، اليمن ، ألبانيا ، البحرين ، بوتسوانا ، دومينيكا ، فيجي ، غرينادا ، جامايكا ، الأردن ، ماليزيا ، المغرب ، ناميبيا ، كاليدونيا الجديدة ، عمان ، قطر ، ساموا ، سوازيلاند والمملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية (بما في ذلك جميع الأراضي الأمريكية مثل بورتوريكو وساموا الأمريكية وغوام وجزر ماريانا الشمالية وجزر فيرجن الأمريكية (سانتا كروز وسانت جون وسانت توماس).

15) الشركة ليست مسؤولة عن حظر أو تعليق أو إلغاء حساب العميل أو رفض إجراء أي معاملات على الأسس المدرجة في سياسة مكافحة غسل الأموال هذه واتفاقية المستخدم وغيرها من الوثائق القانونية المنشورة على موقع Quan2um.

16) الشركة ليست ملزمة بالإفصاح عن أسباب أي قرارات ، مواتية أو غير مواتية ، فيما يتعلق بفتح أو تعليق أو إغلاق حسابات للعميل ، أو تنفيذ أوامر التداول ، أو طلبات الحصول على معلومات ووثائق إضافية ، أو التحقيقات الداخلية.

17) سياسة AML و KYC هي جزء لا يتجزأ من شروط خدمة عملاء Quan2um. تحتفظ الشركة بالحق في إلغاء حساب العميل في حالة عدم الامتثال لشروط هذه السياسة.

18) يحق للعميل إنشاء حساب واحد فقط عند إقامة علاقات تجارية مع الشركة (شركة واحدة وحساب شخصي واحد).

ملحق 1

متطلبات وشروط التحقق المطبقة على عملاء الحسابات الشخصية

وفقًا لمتطلبات القواعد واللوائح الدولية ، بالإضافة إلى متطلبات القانون الإستوني بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فإن Quan2um ملزم بتحديد هوية العميل قبل منحه الفرصة لاستخدام خدمات الموقع وإقامة علاقات تجارية مع العميل. في بعض الحالات ، قد تطلب Quan2um معلومات حول مصدر تمويل عملائها ، بالإضافة إلى تتبع جميع المعاملات الحالية. في بعض الحالات ، قد يُطلب من المستخدمين الإجابة على أسئلة إضافية أو الخضوع للعناية الواجبة المتعمقة.

يجب أن تكون جميع معلومات التعريف المقدمة من عميل Quan2um موثوقة تمامًا.

عند إقامة علاقة عمل مع Quan2um ، يُمنح العميل الحق في اختيار مستوى التحقق لحسابه. أثناء إجراء KYC / AML ، يقدم العميل المعلومات التالية:

هل يمارس الشخص أو يمارس سلطة الدولة ، هل هو شخص ذو أهمية سياسية (RER)

هل العميل قريب أو أحد أفراد الأسرة أو موظف لشخص يمارس أو سبق أن مارس سلطة الدولة

هل الشخص خاضع لعقوبات

المستوى الأساسي:

للتحقق من حساب المستوى "الأساسي" ، يجب على العميل تقديم المعلومات التالية:

الاسم الكامل لـ
بلد الإقامة
تاريخ الولادة
عنوان الإقامة أو معلومات عن مكان الإقامة
البريد الإلكتروني لتبادل المعلومات مع الشركة
رقم الهاتف
مجال نشاط العميل
صورة وثيقة الهوية على كلا الجانبين (للمستندات متعددة الصفحات ، الصفحة الأولى ، الصفحة الثانية ، الباقي عند الطلب)
صورة صاحب الحساب (التي يظهر عليها وجهه بوضوح) مع وثيقة الهوية المقدمة للتحقق.

وصول المستخدم مع التحقق من المستوى الأساسي:

مبلغ الأموال للإدخال / الإخراج (حتى 1000 يورو شهريًا)

تجارة

P2P (استلام / إرسال ما يصل إلى 1000 يورو شهريًا)

مستوى Profi:

للتحقق من حساب مستوى "Profi" ، يجب على العميل تقديم المعلومات التالية:

الاسم الكامل لـ
بلد الإقامة
تاريخ الولادة
عنوان الإقامة أو معلومات عن مكان الإقامة
البريد الإلكتروني لتبادل المعلومات مع الشركة
رقم الهاتف
مجال نشاط العميل
صورة وثيقة الهوية على كلا الجانبين (للمستندات متعددة الصفحات ، الصفحة الأولى ، الصفحة الثانية ، الباقي عند الطلب)
فيديو لصاحب الحساب (يظهر عليه وجهه بوضوح)
مستندات أخرى بناءً على طلب إضافي من الشركة: شهادات الحسابات المصرفية أو المالية للعميل ، وشهادات دفع الفواتير في مكان الإقامة ، ومعلومات حول الوضع المالي للعميل ومصادره ، وغيرها

وصول المستخدم مع التحقق من مستوى Profi:

مبلغ الأموال للإدخال / الإخراج (حتى 10000 يورو شهريًا)

تجارة

P2P (استلام / إرسال ما يصل إلى 10،000 يورو شهريًا)

المستوى "الفردي":

للتحقق من حساب المستوى "الفردي" يجب على العميل تقديم معلومات عن طلب Quan2um بطريقة فردية وضعتها الشركة.

وصول المستخدم مع التحقق من المستوى "الفردي"

مبلغ الأموال للإدخال / الإخراج (أكثر من 10،000 يورو شهريًا)

تجارة

P2P (استلام / إرسال أكثر من 10،000 يورو شهريًا)

الملحق 2

متطلبات التحقق المطبقة على عملاء حسابات الشركات

إجراء التحقق من "اعرف عميلك" لعملاء الشركات

يخضع جميع العملاء المؤسسيين والشركات لإجراء KYC المفصل الإلزامي ، والذي يتضمن ملء استبيان KYC خاص للعملاء من الشركات ، لتلقي هذا الاستبيان ، يجب إرسال طلب إلى عنوان البريد الإلكتروني: KYC@quan2um.com. يجب أن يتمتع ممثل العميل الذي يملأ الاستبيان ويحمل المستندات المطلوبة لـ KYC بالسلطة القانونية للقيام بذلك.

سيؤدي عدم الامتثال لمتطلبات "اعرف عميلك" إلى رفض تسجيل حساب إذا لم يكن لدى العميل المحتمل حساب بالفعل لدى الشركة ؛ وكذلك في إلغاء حساب موجود إذا كان العميل مسجلاً بالفعل لدى الشركة.

يجوز للشركة حظر أو تعليق أو إنهاء حساب العميل إذا كان العميل غير قادر أو يرفض تقديم جميع المعلومات والمستندات الإضافية المطلوبة بموجب إجراء اعرف عميلك.

بعد ملء الاستبيان وتنزيل جميع المستندات اللازمة ، تتم دعوة العميل لانتظار نموذج الرد الخاص بفريق "اعرف عميلك" ، والذي سيحتوي على مزيد من الإرشادات.

قائمة المستندات التي يجب توفيرها لتسجيل حساب الشركة:

- شهادة تسجيل؛

- مذكرة ونظامها الأساسي؛

- شهادة الوظيفة (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر) ؛

- تعيين مدير الشركة / الرئيس التنفيذي (محضر قرار المساهمين ، محضر الاجتماع ، إلخ) ؛

- تأكيد عنوان العمل (كشف حساب مصرفي ، عقد إيجار مكتب أو فاتورة مرافق ، يشير إلى اسم وعنوان الشركة ، لا يتجاوز عمره 3 أشهر) ؛

- وثيقة تؤكد تعيين ممثل مفوض ؛

- الهوية الشخصية للممثل المفوض ؛

- الهوية الشخصية وإثبات الإقامة لكل من المديرين النشطين ؛

- بطاقة الهوية الشخصية وإثبات الإقامة لكل من المساهمين والمستفيدين الذين يمتلكون 25٪ أو أكثر من الأسهم في الشركة ؛

- بطاقة الهوية الشخصية وإثبات الإقامة لكل مساهم فردي ؛

- قائمة كاملة بمساهمي الشركات مع المستندات الداعمة لكل من الأربعة المذكورة أعلاه ؛

- إثبات ملكية نطاق الويب.

مستندات إضافية للتحقق المعزز عند الطلب:

- خطاب مرجعي من البنك مع التفاصيل المالية للعميل ، والذي سيتم استخدامه للمدفوعات بالعملة الورقية ؛

- البيانات المالية للشركات أو التقارير المصرفية لآخر 3 أشهر ؛

- مستندات إضافية تؤكد مصدر الأموال (الإقرارات الضريبية ، تقارير المراجعة ، إلخ).